淺談原油現貨貴金屬等投資公司的運營模式

為了自身的安全著想，先提前聲明：本文不針對任何一家公司和機構，只是簡單談一下這些公司的運營模式。因為我在發這篇文章之前，問了一位業內的朋友，我這些東西到底能不能發，他給我的回復是這樣的：

所以，這篇文章，我只大概說一下，有些話我不方便講，因為很多認識我的朋友也搞這個。下面我會講的很淺顯，他們做對手盤、說是實盤其實是模擬盤、操控後台等等什麼的我可不知道啊，不要問我。下文其實就是沒事寫著玩玩，科普一下，看到這的同學，比較了解這行的，可以不必再往下看了。

隨著經濟的不斷下行，幾乎所有實業都在走下坡路，這是大家深有體會的。我們經常會聽到身邊人說「現在啊，幹什麼都不賺錢」。沒錯，確實是這樣。去年股市暴漲暴跌之後，中產階級被洗劫一空。實體產業經濟下滑，一線城市每天都有數百家的公司接二連三的倒閉，破產。在國內實體叫苦連天之際，一些金融公司如雨後春筍般的成長了起來。這其中主要包括原油、現貨、貴金屬、郵幣卡等所謂的投資公司（郵幣卡暫時先不說了，回頭單獨拿出來說，前一段一個朋友的同事，眼睜睜看著他吃了十個左右一字跌停板，回頭單獨把這個事寫出來給大家）。

先給大家說一下這些不同種類的投資含義：

1.原油投資：即石油投資，是國際上重要的投資項目。國內個人參與原油投資主要通過與石油交易所的機構會員合作進行投資，交易所一般不支持個人投資。國際上主要有四種投資方式：現貨投資、期貨投資、期貨指數化投資以及能源股類投資；國內主要支持現貨投資和期貨投資兩種方式。

2.現貨投資：在中國有很多現貨交易市場，主要參與經營大宗初級原料商品包括農產品、金屬類、建材類多種交易品種。現貨交易和期貨交易的操作方法非常相似，交易都是T+0，而且有做空機制，交易很靈活，不像股票只能做多。它跟期貨的區別在於：期貨是做遠期合約，可以放大交易，所以風險很大；現貨交易是有真實的產品在那，而且是一般2%-20%的保證金，風險較小，當然風險小收益相對期貨也比較小。

3.貴金屬投資分為實物投資和帶槓桿的電子盤交易投資以及銀行類的紙黃金紙白銀。其中實物投資是指投資人在對貴金屬市場看好的情況下，低買高賣賺取差價的過程。也可以是在不看經濟前景的情況下所採取的一種避險手段，以實現資產的保值增值。電子盤交易是指根據黃金、白銀等貴重金屬市場價格的波動變化，確定買入或賣出，這種交易一般都存在槓桿，可以用較小的成本套取較大的回報。

再具體解釋一下這些公司在投資行業內所處的地位：

用證券市場的例子來對比可能會讓大家更明白一些。

我們知道，中國有兩大證券交易所：上海證券交易所和深圳證券交易所。交易所下面有很多券商，比如中信證券、華泰證券、廣發證券、國泰君安等等。這些「券商」，就是經營證券交易的公司，其實說白了，就是上交所和深交所的代理商。而規模比較大的券商，在各地都有證券營業部（證券營業部是證券公司依法設立的從事證券經濟業務的機構，是證券公司的對外服務的窗口），各地的股民開戶、炒股、辦理證券相關的業務等一般都在當地的券商營業部進行（當然現在互聯網很發達了，很多業務都可以在網上進行操作）。

同理，原油投資（即石油投資）、現貨投資、貴金屬投資、郵幣卡等投資，每種類型的投資也都有其相應的交易所，比如原油投資（石油投資），包括上海石油交易所、深圳石油交易所、北京石油交易所等（很多），這些交易所就相當於證券市場的上交所和深交所，這是交易所是不針對市面上的普通投資者進行交易活動的。每個交易所下面都有其會員單位，也就是所謂的席位。如果想成為其交易所的會員單位，據我所知，一般情況下是需要繳納50萬才可成為其會員單位，而這些會員單位，就相當於證券公司。這些會員單位的盈利模式有兩種，第一種是直接針對市場上的普通投資者進行一些交易業務，他們從中收取手續費（就相當你在券商交易，他們收取你的傭金，申明一點：印花稅是國家收取的，不是券商）；第二種是發展子會員單位，就相當商業市場上所謂的找加盟商，他們收取加盟費用或者從加盟商的盈利里收取一些回扣。

那說到這裡可能大家會有一些疑問，聽起來這些不同種類的投資似乎並不是像我們平時所說的騙子，因為他們的運營模式跟股票投資很類似，基本上也是靠收取交易手續費來生存。但是，我們要理清其中的邏輯，證券市場上，也就是股票，打個比方，你花100萬買了價值100塊的某股票1萬股，就算股價再跌，跌倒20塊，雖然你的市值從100萬回撤到20萬，但你的這隻股票數量還是1萬股，這說明什麼？說明你的權益還在，依舊是沒有變的。如果股價漲回來，再次回到100塊，那你的市值又變回了100萬，這個過程，只是時間長短的問題（當然也有可能100塊是它的歷史最高價，再也回不來了，完全有這種可能）。

但是，如果這樣的事情放到原油、現貨、貴金屬、郵幣卡等投資來說，就完全不一樣了，為什麼，因為他們的交易制度不一樣（這些投資一般都是T+0制度，當天可以買賣，而且可以做多做空，一般還都是有槓桿——現貨原油槓桿比例一般是50倍，保證金是現價的1.5%，貴金屬投資槓桿比例十倍到幾百倍的都有）。咱們拿原油投資打比方，比如一手原油100塊，槓桿是50倍，你買賣一手原油，那就相當於你是在用100塊去配資公司配資50倍，拿著5萬炒股，其中的風險可想而知。一般投資者都不知道控制倉位和風險管理，如果滿倉進，原油價格按照你的交易反方向稍微波動一點點，分分鐘爆倉，就算價格又回來了，但是你已經出局了。而且是T+0制度，一般的散戶都是手癢型的交易者（我以前就是），一會兒不交易就不能忍，總覺得自己能把市場上的所有波動產生的利潤都吃完。其實來來回回，你就是給這些投資平台貢獻交易手續費，當然了，其實股票投資也是，你買賣股票，收取手續費。但是這些投資模式，風險是巨大的。當然，咱們平心而論，如果能做出來（穩定盈利），利潤也是巨大的，遠遠大於股票市場。但是我想說，如果你買賣股票都能賠錢，那你怎麼能證明你在風險更大的市場做交易可以穩定賺錢呢？

好了，回到原話題，那這些投資公司，是怎樣獲取客戶的呢？很簡單，凡是在證券市場開過戶的，幾乎每天都會接到這樣的電話：「X先生（女士）你好，我們這邊是XX，是做XX的，您有了解過嗎？」，當然，可能大家都會覺得，這樣的電話我接了立刻掛斷等等，但是你掛斷不代表別人掛斷，總會有人「股轉油」（業內的話，就是股票投資轉到原油石油等投資），

貼一張圖，大家就明白了。

這種公司，有負責找資源的，負責搞營銷的，有負責風控的，一般的公司主要就是這三大塊。

找資源的，人脈廣，關係硬，各大證券營業部都有自己的資源。

搞營銷的，24小時興奮狀態，激情四射，洋洋洒洒（但他們壓力巨大，比一般的行業要大的多），搞銷售，尤其是金融，沒毅力耐力根本不可能混下去。

搞風控的，這些在這個行業屬於很理性的一撥人了，他們根據公司的情況為公司設立合理的風控制度，讓公司的風險降到最低。

說這麼多，大家也大概了解這些投資公司在行業內所處的地位了，有些話可能我不太方便多說，因為這真是關乎到人身安全的問題。總之如果你確保自己可以穩定賺錢，當然不用別人說你自己就過去開戶交易去了；當然如果你只是抱著滿倉進，一筆成為百萬富翁的心態，那我勸你還是遠離交易市場。平心而論，讓你虧錢或者賺錢的，不是這些公司，而是你自己。

記住一句話，不要低估自己的貪慾。

去年炒過股的，配過資的，坐下來想一下，當時自己是怎樣的一種心態，當時自己的貪念有多重，也許你就會明白了。

完。

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