這些「外來」的詐騙形式，卻翻起了外匯行業巨浪

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在外匯交易行業，光「膽大」是不夠的，你還必須「心細」。大家看到哪裡出現詐騙的新聞，立馬打開看看熱鬧。但是，一旦自己牽扯到詐騙案中，這種看熱鬧的心態立馬會轉變成憤怒抑或遷怒他人，彷彿自己的錯都是別人造成的。

從監管機構和FinanceWord匯眾等專業媒體了解現在正在出現什麼詐騙，是投資者非常需要的「心細」。監管機構天天發布潛在詐騙警告，我們也不斷報道並給予防騙提示，不過，最重要的還得投資者自己加強防範。

有時候行業安靜了一陣，並不代表著沒有詐騙正在我們周邊發生，或許只是還沒有爆發而已。投資者的貪婪導致他們成為詐騙受害者，貪婪刺激詐騙分子不斷想出新招來迷惑投資者，讓人防不勝防。這段時間外匯行業出現了哪些新的詐騙招數？我們一起來看看。

套牌公司

所謂「套牌公司」就是克隆海外正規零售外匯公司的基本資料、監管信息等，試圖在國內外匯市場達到「以假亂真」，迷惑普通投資者與其發生投資關係。然而，在客戶資金安全方面，這種套牌公司毫無保障可言。

在國內市場，遭遇克隆的零售外匯經紀商往往是英國或澳大利亞的公司。究其原因，主要是英國FCA/澳洲ASIC採取混業監管，即傳統銀行、保險、證券、基金及零售外匯等均接受上述監管機構的統一監管，選擇性很多。國內很多宣傳時英國或澳洲的經紀商，往往在本土是保險、投資諮詢或基金管理等公司，沒有任何零售外匯業務。

另外，國內投資者「迷信」英國FCA和澳洲ASIC監管，正好給套牌操作者一個機會。還有個比較尷尬的原因是，國內無法正常查詢FCA或ASIC官網，很多普通投資者不會翻牆查詢或不懂英文，導致上當受騙。

虛擬貨幣和ICOs

從FinanceWord匯眾資訊前段時間集中報道的虛擬貨幣和首次代幣發行（ICOs）消息來看，這儼然已經是全球非常關注的熱點了。虛擬貨幣的價值近幾年躥得飛快，2009年1個比特幣價值不過0.06美元，而如今，1個比特幣可兌換4577美元。

不過，虛擬貨幣的劣勢也很明顯，它的價值波動非常大，而且目前各國監管態度不一，虛擬貨幣也沒有中心交易所。每一個服務提供商都同時行使著清算的職能。

而ICOs創造了虛擬貨幣圈一種新的融資方式，短短几個月的時間市場融資金額就超過23億美元。儘管都知道ICOs有高風險，但是依然有很多人認為這是好的投資機會，並且從中能賺到更多的錢。比如多年行騙圈錢的珍寶幣，連相聲演員姜昆也捲入其中；還有臭名昭著、全球共同打擊的維卡幣Onecoin以及國內吸金40多億元的亞歐幣等。這些都是典型的虛擬貨幣騙局。

從中國央行等七部委9月初定性ICOs是非法公開融資行為開始，英國、美國、新加坡、香港等紛紛發出ICOs欺詐示警。

英國金融市場行為監管局（FCA）表示，ICOs風險很高（包括不受監管機構監管、欠缺投資者保障及價格波動等），屬投機性強的投資，並表示ICOs可能被納入監管範疇。美國證監會（SEC）也頻頻警告ICOs潛在詐騙風險。然而，在高回報的刺激下，虛擬貨幣和ICOs詐騙依然在很多國家持續。

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其它資產詐騙可能滲透進外匯行業

諸如金融傳銷、金錢遊戲等龐氏騙局項目，往往打著外匯交易、外匯跟單理財等旗號，對外匯領域的投資者進行欺騙，諸如捲款300億跑路的IGOFX、正在行騙的PTFX、無法出金的沃爾克外匯等，都是金融傳銷分子打著外匯交易的幌子，滲透到外匯行業。

在海外，9月初，美國商品期貨交易委員會（CFTC）宣布一起「CFTC歷史上最大的貴金屬詐騙案之一」，Monex Precious Metals及其數位主管被指控詐騙零售客戶上億美元的投資資金，並進行了數千筆非法的場外槓桿式商品交易。

CFTC表示，在2011年7月到2017年3月間，投資者在Monex Precious Metals進行的槓桿式交易導致超過2.9億美元的虧損。該公司採用了不法外匯或二元期權公司的手段，以高壓銷售技巧來招攬客戶，並可以略過交易的高份額貢獻。

結語

監管機構為保護投資者進一步對各種詐騙形式展開監管，包括數字貨幣ICO、二元期權以及貴金屬槓桿式賬戶交易。普通交易者很難一眼看穿一個投資項目的好壞，但是有句老話必須記住——如果看起來太好，那麼它很可能是有問題的。金融交易工具具有高風險，但是詐騙分子的特點必定是過度宣揚高回報、甚少提到其風險。因此，面對令人心動的投資機會，一定要三思而後行！