金融行業鄙視鏈的上游--投行OR諮詢？

04-13

在每一個行業都存在著自己特有的行業鄙視鏈，金融行業亦是如此：

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作為人氣最旺的金融職業，市場部和投行部幾乎是最為核心同時也是薪水最高的部門。在鄙視鏈下端的人看來，投行部的形象就是自帶光環出入高檔酒店，聽古典音樂會，參與重大項目商討的一群人，他們能力強且自信滿滿，站在鄙視鏈的頂端鄙視著所有的人。

然而，管理戰略諮詢公司對於精英來說同樣具備著強大的吸引力，作為投行銀行家或者是戰略諮詢公司的Consultant都能讓你獲得很不錯的薪水，當然，你得一直保持著「高水平的工作時間」，畢竟，You get what you pay.

不過，這也並不意味著，投行和諮詢是完全等價的職業。他們之間還是很有區別的，而且可以說這樣的區別還是顯而易見的。

如果你正在權衡自己未來應該朝著諮詢行業進軍，還是進入投行？那麼以下這六個問題的答案你越早知道越好。

1工作內容如何

投行部門的初級銀行家需要不斷的用Excel表格創建金融數據模型，並用PPT製作項目建議書。

同樣，諮詢顧問也需要花費大量的時間創建數據圖解模型並準備PPT進行演示。諮詢業對Presentation能力要求是很高的。

兩者之間關鍵的區別就在於金融模型，尤其是通常我們所指的金融本身。初級銀行家需要花大量時間研究一家公司的價值以及他的資本結構，而初級諮詢顧問需要考慮公司戰略以及他的組織結構。

理論上，諮詢顧問的生活可能是提出諮詢建議並在現實中將這些建議實現。但一名轉行到其他行業的前諮詢顧問告訴我們，諮詢顧問很容易感到受挫——在無休止的建議和演講之後，卻不太有機會將他們的想法付諸實現。

一名成為銀行家的前麥肯錫McKinsey顧問認為，諮詢工作能在不同的項目之間不停轉換，這會讓諮詢顧問的生活充滿樂趣。但另一方面，一些諮詢顧問常常為了保持興趣而在範圍很大的不同項目之間管理不同合作夥伴，而這本身就讓會讓人很掙扎。

薪水狀況如何

當然是投行的薪資水平更高。

來自投行家線上社區「Wall Street Oasis」的數據顯示，在頂尖的戰略諮詢公司里，你能拿到的薪水按排序大概如下：

分析師：69,000美元Associate級別：81,500美元諮詢師：105,600美元管理人員：155,100美元負責人/合伙人：319,800美元相比之下，Wall Street Oasis發現投行的前台職位能給到的薪水大概是這樣的：

入職一年的分析師：80,400美元到第二年薪水可達103,000美元第三年的分析師能拿108,000美元第一年的associate：113,000美元第二年的associate：124,000美元第三年的associate：160,000美元副總裁：294,000美元董事總經理：624,000美元

不過，一位目前在投行工作的前McKinsey諮詢顧問告訴我們，如果你在戰略諮詢公司工作得足夠長，那麼你很容易較銀行家更能脫穎而出。當然，在前10年的職業生涯中，作為銀行家你將會賺得更多。 「在投行，你會受到來自市場以及個人表現的波動影響。但作為諮詢顧問，職業發展應該一直會處於上升的趨勢。」「假如你是一個擁有15-20年經驗的專業人士，我打賭作為麥肯錫McKinsey或者波士頓諮詢BCG的顧問你應該能比銀行家更好。」這很可能是真實的，諮詢公司的高級合伙人至少能掙到超過100萬美元的年薪。

3工作安全感如何

當然是諮詢更有安全感。 如果你在諮詢行業工作了15-20年，那麼你會比在投行工作15-20年能獲得更多的機會。從1994年到2001年，麥肯錫McKinsey的全球顧問從3,300 名增加到了7,700名。現在，麥肯錫McKinsey在全球大約有9,000名諮詢顧問，其中有2,000名師專業的研究及信息專家。換句話說，諮詢行業的員工人數是在一直上升的。對於像麥肯錫McKinsey或者波士頓諮詢BCG這樣提倡在其他行業削減成本的公司而言，他們自己的員工似乎相當安全。

通過比較，看看在過去的十年中，金融總人數的變化

This is what』s happened to headcount in New York City:

And this is what happened to headcount in London:

換句話說，投行的員工人數一直保持一種劇烈震蕩的傾向，而在倫敦，我們至少能看到這存在一個長期向下的軌跡。

猜猜是誰在幫助投行處理他們的成本和監管壓力，讓他們裁減自己的員工？沒錯，就是戰略諮詢顧問。儘管投行的工作職位被裁減，但諮詢顧問們還是會有大量的工作。因此，看起來投行工作相較於諮詢顧問是一個更有風向的職業選擇——你可能賺的很多，但它可能並不具有持續性。

4工作時間如何

在投行工作至少你每周都能回家。

你在投行的工作時間取決於你的進入的工作領域。如果你是在銷售和交易部門工作，你可以預見你每天都要很早起來，不過結束工作的時間也就是市場的關閉時間。如果你進入投行部（併購或者是資本市場），工作時間也將極其不固定。儘管投行已經盡他們最大的努力減少初級銀行家的工作時間，但他們每周最少也要工作75個小時，因此，由於工作的需要，你的周末和假期都將被佔用，你在銀行業之外的朋友也會逐漸消失。

但在諮詢公司的工作時間也是很艱辛的。別忘了，如果你是一名諮詢顧問，你很可能需要在路上就花費好幾周，因為你常常需要出差。作為諮詢顧問，那麼工作時間就很難預計了，像投行那樣，諮詢公司也常常會對工作時間發出警示，波士頓諮詢BCG在過去的5年推出了一項被稱為「可預測的工作時間」政策，一直執行到現在，而與此同時，麥肯錫McKinsey在前幾年也引入了一項靈活工作計劃。

5出差情況如何

諮詢出差是常態。 諮詢行業的lifestyle是它最大的劣勢。如果你在投行工作，你每天的通勤只是往返於家和華爾街或是倫敦金融城的辦公室。當然如果你是一個比較高級的面向客戶的職位，那麼你會需要出差，但如果你是交易員或者是初級的併購銀行家，你大部分時間都將是在辦公室里盯著你的屏幕。

如果你在諮詢行業工作，出差就是你工作內容的一項，而且會很無情。麥肯錫McKinsey的一名僱員表示，「麥肯錫的客戶模式」是，周一到周四出現在客戶的辦公室工作，周五回到公司辦公。

諮詢顧問在機場辦公是常態。

「你的客戶可能就在你公司辦公室附近，但他也可能會與幾百公里之外，如果是在幾百公里之外，那麼你就必須在不知名的酒店度過每一個工作日的夜晚。」

「出差會將你慢慢謀殺，你將不間斷的在旅途中完成你的工作，除非你得到一個豪華的公司本地項目。」一名現在銀行工作的前諮詢顧問說到。

6就業前景如何

諮詢有著更廣闊的發展空間。 如果你做過諮詢，你隨時都可以進入銀行（銀行僱傭諮詢師提供內部戰略建議）——不過前提是你曾經服務過金融服務業的客戶。例如，摩根士丹利的首席執行官James Gorman就曾經是一位麥肯錫公司的諮詢顧問。

同樣，如果你目前在諮詢行業工作，你很容易能成為所在諮詢領域公司的部門高管。麥肯錫McKinsey 說大概有450名前麥肯錫Consultant目前在世界各地運作高達數十億美元的商業組織，例如：瑞士信貸Credit Suisse的CEO Tidjane Thiam，以及摩根士丹利 Morgan Stanley的James Gorman。

從投行離開後，他們之中最好的是加入私募或是對沖基金。有時他們也會進入企業的內部交易團隊工作，但更多的人選擇離開銀行。

因此，如果你夠聰明且夠努力的話，完全可以選擇從投行開始，然後隨著自己的職業發展而進入諮詢行業。這樣的話，你就可以很好的體驗這兩個完全不同的世界了。