披著「炒外匯」馬甲的龐氏騙局

近年來外匯交易平台頻頻被曝詐騙案，業內人士提醒私自「炒匯」不受法律保護

　　長沙晚報記者 陳登輝　　90後美女老總跑路、數十萬會員被坑、涉案金額上百億元……近日，一家名為IGOFX的外匯交易平台成為新聞熱點。記者從權威部門了解到，目前已有多個城市公安局接到受害者報案，深圳警方已經立案調查，且開始對管轄區域的外匯等投資公司進行監控與排查。　　「炒外匯」對於許多投資者來說並不陌生，但近年來外匯交易平台卻常常被曝存在金融詐騙行為，且涉案金額動輒上億元。究竟這外匯是如何炒的？能不能炒？為何會吸引這麼多投資者？記者對此進行了調查。　　案情回顧 層層拉會員的交易平台　　此次涉案的外匯交易平台名為IGOFX，昨日記者通過搜索引擎，仍能找到該公司的官方網站，並且有英語、印尼語和簡繁體中文版本。網站上的公司簡介宣稱，「IGOFX是一家努力不懈邁向全球首屈一指的外匯交易領導商」。IGOFX對外宣稱門檻低，能夠快速致富，依靠會員拉會員進來，沒有真正的產品銷售，利益來自拉下家抽取傭金，　　據了解，IGOFX於2012年成立於紐西蘭，沒有自己的伺服器，而是託管在新加坡，總部在太平洋的島國萬那杜，從這些情況來看，並不像是正規大公司。　　萬那杜是哪裡？為何總部選在這裡？記者查詢資料後了解到，這裡陸地面積約1.2萬平方公里。萬那杜金融服務委員會(VFSC)監管著該國所有的金融牌照。註冊該國外匯/二元期權監管牌照最大特點就是：成本低，註冊快。且監管有效期只有一年。更為重要的是，該平台並沒有我國政府部門頒發的正式執照。　　事件剖析 龐氏騙局捆綁投資者　　這樣一個看起來漏洞百出的外匯交易平台，為何會吸引幾十萬的會員？除了「高收益」的誘餌，「合伙人」（會員制）是其快速擴張的法寶，而這背後的原理，正是已經坑過無數人的「龐氏騙局」。　　有曾經參與進IGOFX平台的投資者表示，和一般的外匯平台差不多，IGOFX的開戶及出入金方式一開始確實打到了MT4交易賬戶上，但IGOFX的MT4交易軟體只是作為資金周轉使用，一旦客戶在其網站上選定某基金經理跟單，他的資金就會從MT4軟體上划走。在交易過程中，在MT4隻有資金劃轉記錄，而沒有交易記錄。　　由於根本無法實現承諾的投資回報，因此對於老客戶的投資回報，只能依靠新客戶的加入或其他融資安排來實現。這就是「龐氏騙局」的厲害所在。即便老客戶知道被騙，但為了挽回自己的損失，還是會「揣著明白裝糊塗」，繼續發展下線，獲得傭金。因為只有這樣，才能保證平台的資金鏈不斷裂，自己的投入才可能收回。　　行業說法 「炒外匯」不受法律保護　　記者梳理後發現，近年來外匯交易平台被曝「捲款跑路」的案件屢見不鮮。詐騙分子怎麼就這麼鍾愛「炒外匯」呢？　　記者從某國有銀行了解到，所謂的「炒外匯」，並不是簡單的外匯結算，而是外匯保證金交易。它是以一定比例的資金在外匯市場以各種貨幣為買賣對象，對匯率波動的方向，進行擴大百倍以至數百倍的增值交易的金融衍生品，也稱槓桿式外匯。由於投資者只要繳付一定比例（一般不超過10%）的交易保證金，便可按一定融資倍數買賣10萬、幾十萬甚至上百萬美元的外匯，所以吸引了許多投資者的參與。　　不過根據記者調查，這種投資行為，其實是並不受我國法律保護的。　　根據我國外匯管理條例，境外機構、境外個人在境內從事有價證券或者衍生產品發行、交易，應當遵守國家關於市場准入的規定，並按照國務院外匯管理部門的規定辦理登記。　　早在2007年，國內曾有銀行試運行該業務，但2008年就被叫停了，當時銀監會發文，明確提出「銀監會將研究制定規範銀行業金融機構開辦此業務的相關管理辦法，在相關管理辦法正式發布前，銀行業金融機構不得開辦或變相開辦外匯保證金交易業務」。　　國內對金融機構嚴格的監管措施，使得近年來眾多的外匯經紀商，以投資諮詢公司的名義在中國開設代表處等辦事機構，招攬客戶。對於這種現象，國內各類監管機構一直在警示、整頓外匯保證金交易，但是投資者依舊前仆後繼，關於外匯保證金交易的糾紛也不斷上演。業內人士提醒，私自「炒匯」很可能掉進詐騙陷阱，投資者應理性對待，選擇合法合規的投資渠道。