證券投資顧問業務考試

來自專欄無紀律不股票

證券投資顧問業務考試我考了兩次才過，第一次考了51分，第二次考了71分。分享一下我的經驗，希望對你有所幫助。

首先，考試的通過率只有10%，比較低。主要原因有：

一、只有大綱，沒有官方指定的教材。

二、考試題目有點偏，範圍廣，光看書（理解和記憶）很難通過。

第一次備考，看的是天一的教材，看了兩三遍，題也看了（沒認真看）。感覺可以了，考試的時候就感覺不妙，題目太偏，自己做的題太少。教訓就是，一是光看書背知識點不行，還得做題。

第二次備考，又買了聖才的教材和過關必做1000題，教材看了一遍（第一次備考天一的教材已經看過兩三遍了，內容都差不多），1000題做了一遍又回頭看了一遍（重點是看題記題）。考試的時候真的有不少原題，或相似的題，考完就感覺能過。

如果你是第一備考，建議購買聖才的教材和過關必做1000題（教材都差不多，聖才紙質的題庫很給力），看書做題，其實也不難通過。

附：2018年5月證券投顧的部分考題（只能回憶那麼多了）。

一、業務監管。

01、證券投顧人員不再從業，執業證書多久註銷？

02、證券投資諮詢機構舉辦講座等，應提前（）個工作日報備。

03、證券投資諮詢機構提供服務時，應告知的基本信息有？

05、違規（如向客戶保證收益或不會虧損）的懲罰有？

二、基本理論。

01、一個表格，甲乙丙，兩個負相關的風險最小。

02、一個計算終值的題，現值1000，年化收益率10%，每半年複利一次，兩年後是多少？

03、一個計算期望收益率的題，無風險利率3%，市場期望收益率為7%，8%，9%，貝塔值也給出了三個，計算總期望收益率？

04、一個人碩士畢業三年準備結婚（建立期）：加強現金管理，合理安排收支；適度金融投資（股票、期貨等）。

05、半強式有效市場：技術分析沒用，內幕消息有用。

三、客戶分析。

01、客戶信息分類：定性、定量（以及如何收集），財務、非財務等。

02、風險矩陳：風險態度（5種）、風險能力（5種）。

四、證券分析。

01、自上而下和自下而上的順序，出題很變態，理解記憶也不一定做對題。

02、行業的經濟周期分析：增長型、周期型、防守型。

03、技術分析特點：考慮問題直觀，時間跨度短，考慮問題的範圍狹窄等。

04、技術分析的類別包括：指標類、切線類、K線類、波浪類。

05、參數估計和假設檢驗：點估計、區間估計等。

五、風險管理。

01、違約的定義是估計（）等信用風險參數的基礎。

02、採用信用衍生工具緩釋信用風險需滿足的要求是（）。

03、商業銀行流動性風險預警信號，融資指標信號有（）。

04、信用風險主要指標和計算方法，如不良貸款率的計算方法等。

六、品種選擇。

01、證券產品選擇的目標：本金保障、資本增值、經常性收益。

七、投資組合。

01、確定具體的證券投資品種是在（構建證券投資組合）步驟中完成。

02、債券互換：替代互換、市場間利差互換、稅差激發互換。

八、理財規劃。

01、現金管理的目標：滿足日常、周期性、應急資金、未來消費的需求，財富積累與投資獲利。

02、應急資金的作用：失業或失能帶來的收入中斷，緊急醫療或意外帶來的超支費用。

03、債務管理：信用卡問題，房貸等額本息逐漸還，高利息的等額本金趕快還等。

04、風險的類型：不考概念，舉個例讓你判斷（未充分、過分、不必要）。

05、在我國境內無住所的外籍人士，（）不需要對境外支付的境外所得繳納個人所得稅。

06、遺囑問題（李某、女兒、兒媳、孫子），兩次考試都考了這道題，但是選項內容不一樣，相似的題。

07、保險規劃的主要步驟，排序正確的是（）。