外匯金融服務牌照詳解

　　如今的國際外匯市場的經紀商可謂是百家爭鳴，群雄逐鹿。各方爭霸，魚龍混雜，爭鬥不休，在如此「兵荒馬亂」的局面之下究竟如何分辨其真偽，在此筆者給各位廣大的黃金外匯投資朋友們列舉了全球幾個正版官方的金融監管機構，屆時各位可以對自己使用的平台查一查便知其是否規範和安全。　　一、美國全國期貨協會NFA　　美國全國期貨協會(National Futures Association)，簡稱NFA。 美國全國期貨協會(NFA)是根據美國《商品交易法》第17節的規定，於1976年組建的期貨行業自律組織，屬非盈利性會員制組織，是美國期貨及外匯交易非商業獨立監管機構。《商品交易法》第17節源自1974年的《商品期貨交易委員會(CFTC)法》第三章，該部分規定了期貨協會的登記註冊和CFTC對期貨專業人員自律管理協會的監管。1981年9月22日，CFTC接受NFA正式成為"註冊期貨協會"，1982年10月1日，NFA正式開始運作。　　多德-弗蘭克法案被認為是「經濟大蕭條「以來最全面、最嚴厲的金融改革法案。這項新立法的全稱為「多德-弗蘭克華爾街改革和個人消費者保護法案」(Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act)。　　該法案的核心內容就是在金融系統當中保護消費者。根據多德弗蘭克法案(Dodd-Frank Act)中編號為742(2)的條款規定，規定2011年7月15日起禁止美國公民進行所有貴金屬(包括黃金、白銀)櫃檯交易(OTC)。這意味著此後在美國的場外交易黃金、白銀都是違法的。　　二、英國金融服務管理局FSA　　英國金融服務監管局(Financial Service Agency)，簡稱FSA。 FSA該局於1997年10月由1985年成立的證券投資委員會(Securities and Investments Board，簡稱SIB組織)改組而成，作為獨立的非政府組織，擬成為英國金融市場統一的監管機構，行使法定職責，直接向財政部負責。英國是目前世界上金融服務最完善、最健全的國家，並且通過金融服務監管局(FSA)對所有在其境內註冊的金融服務機構進行嚴格的監管。　　監管查詢方法　　目前接受FSA監管的公司有幾百家，但是有資質做外匯黃金投資的，只有數家。　　正確查詢辦法為，登錄到FSA信息頁面後：首先輸入公司英文全名或註冊編號，如中國銀行的監管號碼是：467410，輸入後查尋公司註冊地址，經營項目。特別注意是否有持有客戶資金資質：　　找到Notices: Able to hold and control client money(允許持有和控制客戶資金)　　如果有這句話，說明他們被允許持有和控制客戶資金，他們都是有資質的公司。　　如果沒有這句話，說明他們不能被允許持有和控制客戶資金，這樣的就是違規操作。　　點擊Permission(許可權)　　找到Activity Name：Dealing in investments as agent(經營範圍)　　幾段英文擁有Rolling spot forex contract(即期外匯交易)即可　　看該公司是否擁有證券與期貨牌照：　　點擊Regulators(監管)　　找到Regulator Name(監管局名稱)　　顯示以下內容：　　Financial Services Authority-FSA(該內容屬於基本信息，所有公司都會出現)　　Securities And Futures Authority(英國證券與期貨牌照)　　FSA監管是全球比較嚴格的監管機構，直屬英國財經大臣 金幣(英國是內閣制，沒有部長一職)，是非營利監管機構。但是不管怎麼看，外匯服務商只是中介機構，不存在比如保險公司那種無力賠償客戶保單風險，因此只需要正規接受英國FSA監管即可，由於FSA每個月都會核查外匯服務商的資產情況，加上客戶資金為獨立託管，因此都是安全的，特別擁有英國投資者保護計劃。若經紀商受到FSA最高程度的授權，如果公司因任何原因倒閉或可能倒閉時，FSA會給與其客戶最高上限為85，000英鎊(約合14萬美元)的賠償金。　　三、澳大利亞證券和投資委員會 ASIC　　澳大利亞證券和投資委員會英文全稱Australian Securities and Investment Commission，簡稱「ASIC」。澳大利亞證券和投資委員會ASIC於2001年根據澳大利亞《證券投資委員會法案》(ASIC 法案)成立。該機構該機構是一個獨立政府部門，並依法獨立對公司、投資行為、金融產品和服務行使監管職能。澳大利亞證券和投資委員會是澳大利亞銀行、證券、外匯零售行業的監管者。　　外匯市場是澳大利亞最重要的金融交易市場之一，與澳大利亞證券交易所(Australian Stock Exchange, 簡稱:ASX)、各銀行體系、外匯和其他金融衍生品交易商均是ASIC最重要的監管範圍。　　根據ASIC法案的規定，任何在澳洲從事金融交易的金融機構均需接受ASIC的認證，並申請獲得金融服務牌照(AFS Licence)，外匯市場也不例外。目前在澳洲從事外匯市場的金融機構有：銀行、外匯交易商、經紀商、外匯信息提供商等。　　ASIC實施的監管要求包括：　　1、須申請獲得AFS Licence，並獲准許可指定的經營許可權　　2、須為客戶辦理專業責任強制保險(PI Insurance)　　3、公司股東和管理層以及規定的持證代表均需按ASIC規定進行備案　　4、須建立整套客戶投訴解決方案，加入FOS糾紛解決機構　　5、須按監管要求在指定銀行開立客戶資金專屬賬戶，與公司自有資金分離管理　　6、定期提交公司經營財務報告，定期進行會計審計，提交ASIC備案　　7、定期提交客戶交易報告，提交ASIC備案　　除此之外，ASIC建立了一整套的針對外匯市場的監督管理機制，凡是有任何客戶投訴外匯市場參與者的，ASIC都要求被投訴者按流程參與糾紛解決，對損壞客戶利益的行為，要求交易商進行賠償。如果受監管企業有違規操作，將受到ASIC的嚴重處罰或起訴，甚至吊銷金融服務牌照和普通經營執照。　　同時，ASIC對在澳洲金融機構進行投資的國際投資者進行了有效的權益保護，享受與澳洲本土投資者一樣的法律權益。　　四、紐西蘭金融服務提供商FSP　　紐西蘭FSP全稱為FinancialServiceProviders(金融服務企業)，符合該類型的金融監管則稱為FSPR，即RegistrarofFinancialServiceProviders(註冊金融服務企業)。紐西蘭FSP官網：http://www.business.govt.nz/fsp/　　FSPR全稱：The Financial Service Providers Register (FSPR)　　FSPR 是根據2008年9月29號的"金融服務提供商法規2008』而形成的，所有在紐西蘭提供金融服務的公司和機構都需要通過FSPR的審核，並在FSPR網站上註冊。並且所有的金融服務提供商都受到紐西蘭政府的"金融服務提供商法規2008』的強制監管。　　FSPR的目的是：　　1，讓所有金融服務提供商以電子可查詢的形式出現，並強制的受到紐西蘭政府的"金融服務提供商法規2008』的監管　　2，增強所有金融服務提供商對公眾的透明度，讓公眾能一目了然知道所有金融服務提供商所能提供的金融服務類別　　3，確保所有金融服務提供商的合規合法，沒有犯罪記錄　　4，幫助紐西蘭政府去執行國際間的金融職責，即防止海外公司在紐西蘭註冊後進行洗錢和金融恐怖主義　　紐西蘭FSP的優勢　　金融服務企業在FSP進行電子註冊;　　投資者在FSP網站上可以查閱相關公司的註冊信息及相關服務領域等，增加了金融公司的透明度，有利於信息披露;　　紐西蘭資產管理局可以依照國際法律避免洗錢等金融犯罪;　　為金融服務企業提供一站式的註冊、監管服務及信息公開。　　如何查詢FSP註冊與監管　　第一步：打開FSP主頁：http://www.business.govt.nz/fsp/　　第二步：在主頁上部的右邊可以看到查詢框，如下圖，輸入所要查詢的公司後，點擊右邊的SEARCH就可以進入查詢頁面了。　　例如，我們輸入受到FSP監管的公司名稱CFX GROUP PTY LTD AUSTRALIA，點擊搜索後就可以得到搜索結果，點擊進去就可以看到詳細的監管信息了。　　接受FSP監管的經紀商　　FSP基本資料：　　Name: 公司名稱 CFX GROUP PTY LTD AUSTRALIA　　FSP number: FSP監管號　　FSP227945　　Registration date: 註冊日期　　24/06/2012　　FSP status: FSP狀態　　Registered Country of origin:原始註冊國家　　Australia　　Trading names:交易商名稱　　Cfx Group Pty Ltd　　Business Address:商業地址　　Unit 10 58 Bland Street, Ashfield, Nsw, 2131, Australia　　Annual confirmation filing month: 年審月份　　June　　Collapse to hide all Dispute resolution schemeDispute resolution scheme 糾紛調解中心(海外公司不需要糾紛調解中心)　　Not providing any financial services to retail clients　　Collapse to hide all Financial services　　This FSP is registered to provide the following financial services:這家註冊了FSP的金融服務提供商所能提供的金融服務內容如下　　Wholesale and/or generic financial adviser services 機構和普通的金融諮詢　　Broking services 經紀業務　　Issuing securities to the public 向公眾發行擔保或證券　　Manager of participatory security or unit trust 管理髮行的擔保或信託　　Keeping, investing, administering, or managing money, securities, or investment portfolios on behalf of other persons　　持有，投資，管理客戶資金或管理擔保，基金或信託資金　　Providing credit under a credit contract 提供信譽擔保　　Operating a money or value transfer service 運營資金的轉賬服務　　Issuing and managing means of payment 發行或管理財產支付　　Changing foreign currency 外匯兌換　　Providing forward foreign exchange contracts 提供遠期外匯合　　Entering into or trading on an exchange, in an over-the-counter market or otherwise service　　准許進入或進行OTC市場交易，以及其他OTC市場的金融服務英國FSA、美國NFA、紐西蘭FSP是全球最值得信賴的金融監管交易體系之一，目前無論是內地、亞太地區乃至全球許多優秀的企業均加入了紐西蘭FSP。