中國八大招抑制資本外流，美國樓市「倒下了」！

導讀：近年來，中國貨幣供應增長較快，但民間投資增速卻持續回落。數據顯示中國民間投資上半年僅增長2.8%，比去年同期回落7.3%，回落幅度相當大。錢多了，民間投資卻少了，錢沒有流入實體經濟，那去哪兒了？其中一個去處就是海外購房！過去兩年，大量資金從中國出逃，流入世界發達國家的樓市裡，中國買家創造了短時期發達國家最大的房地產泡沫。

中國八大招抑制資本外流

對於資金非法出境問題，中國政府加強了打擊力度，以抑制資本外流。彭博社總結了以下方式：

1、加強資金向海外轉移的監管——一些上海的銀行最近要求旗下分支密切監控是否有個人通過螞蟻搬家式的小筆資金轉移方式突破購匯限制將資金轉往海外。

2、限制離岸人民幣供應，以提高做空成本——彭博社去年年底援引知情人消息稱，中國央行通知國內銀行，停止為離岸銀行供應跨境融資，並於今年1月11日建議一些國內銀行的香港分支暫停離岸人民幣貸款，除非是必需的。

3、限制企業購匯——企業只可以在商品實際支付發生之前最多五天購匯，這與以往無期限自由購匯相比有了大幅收緊。

4、暫停海外銀行部分業務——今年3月，新加坡星展銀行和渣打銀行在中國的一些外匯業務被叫停。

5、凍結海外投資配額——中國已經暫停了RQDII項目新增申請。自從3月以來，中國也沒有新增QDII配額。

6、推遲深港通——中國原本計划去年推出深港通，但該計劃在大陸股市崩盤之際一再推遲。

7、銀聯借記卡刷卡限制——去年12月，中國發布新的措施打擊非法中國銀聯刷卡機，這種方式被懷疑通過虛假幫助國內資金出境，特別是在澳門的賭場。

8、打擊地下銀行——根據去年11月人民日報的報道，中國破獲了高達4100億元的非法外匯交易案，搗毀全國最大的「地下銀行」。中國國家外匯管理局上海分局上周稱，將嚴厲打擊非法貨幣交易，包括地下銀行。

中國人買買買，推高了全球華人聚集區房價

近日，萊坊國際（Knight Frank)發布了2015年第一季度至2016年第一季度，12個月以來的全球150個大中城市房價指數報告。中國媒體關於它的解讀近乎泛濫但過於偏頗，絕大多數聚焦於中國房價漲幅靠前之類的信息。

房價漲幅TOP10中有四個中國城市 ↓↓↓

中國人買高了國內房價，讓發展中國家的一線城市北上深比肩東京、紐約、巴黎，並帶動了全球房價指數的上漲，難怪萊坊的報告題目是《中國城市房價帶動全球房價指數上漲》。在漲幅榜單中，前5位中國佔據了4位，其中深圳漲幅以62.5%穩居第一，這相比最後一名阿伯丁的-11.3%，差距近74%。

近些年，闊氣的中國人攜重資頻繁出擊海外，大有「腰纏十萬貫 騎鶴下揚州」的態勢，在同種同源同文化的華人聚集區大肆買買買。目前，中國已成加拿大、紐西蘭、美國和澳大利亞房產的最大海外買家，並由此推高了溫哥華、奧克蘭等地的房價。布達佩斯也屬此列，匈牙利低門檻的投資移民法案讓其成為國人移民國家「黑馬」，中國人已佔其人口比例的千分之一，這三個城市也憑藉17.3%、16.9%、15.5%的漲幅分列榜單第七、第八和第十二位。

備受限制的去處——海外購房

其實，中國更多的高凈值人士有另一種普遍選擇，就是海外購房。

據外媒報道，在海外購房已經成為中國高凈值人士主要的資產投資方式，毫不誇張的說，中國人正在成為全球海外購房的第一購買力。

過去兩年，大量資金從中國出逃，流入世界發達國家的樓市裡，中國買家創造了短時期發達國家最大的房地產泡沫。最顯而易見的證據是：2015年溫哥華從中國買家這裡收穫的財富，竟然超過了溫哥華所有人口實際工作收入的總和！

溫哥華的地產經紀人當然很歡迎外國買家，畢竟他們讓自己的錢包越來越鼓。但是當地普通居民卻恰恰相反，因為去年溫哥華房價上漲約30%，這讓當地人通過辛勤工作買上一套房變得不太可能。

溫哥華終於忍無可忍，將一記重鎚砸向了外國購房者，阻止他們繼續買買買！

加拿大BC省政府昨日宣布，該省將從８月２日起對大溫哥華地區的外國購房者徵收１５％的物業轉讓稅，以遏制飛漲的房價。

這是什麼概念呢？

按照現有法律，買房的頭20萬房款要交1%的稅，20—200萬的房款交2%，超出200萬的那部分交3%，而外國購房者要再多交15%的房產轉讓稅。

也就是說，如果一個外國購房者想買200萬加幣的房子，現在要多付出30萬加幣！

不止加拿大，全球都在收緊外國人購房政策。

澳大利亞：在其政府巨大施壓之下，澳洲各大銀行宣布對海外人士購房（沒有永久居留權）投資澳洲房產的，一律不給發放貸款。

馬來西亞：外國人購房須繳納15％額外印花稅。

韓國：外國買家不得將房地產租金收入或房地產增值收益匯出國外。

泰國：外國人可以購買一個永久地契項目中不超過49%的公寓單位。一旦逾越，將轉為有限地契。而有限地契只有30年有效期。

或許，美國是時候注意一下中國買家的購房需求了。

美國房地產經紀商協會（National Association of Realtors）近日發布的年度報告，截止3月底的過去12個月，出售給中國買家的房屋總銷量出現了自2011年以來的首次下滑，從286億美元降至273億美元；中國人購買的美國房屋數量也從34,327棟減少至29,195棟。

上述報告還指出，大約71%的中國買家完全是以現金方式支付購房款的。紐約房地產經紀人David Wong說：

很多中國購房者以全現金付款，因為他們在在美國既沒有信用記錄，也沒有收入證明，這讓他們不可能從銀行獲得購房貸款。

住宅市場，特別是總價在250萬到300萬美元之間的商業住宅，已經被中國管控資金出入境所影響了。（這種時候）你需要降價，否則真正拿到所有購房款要等很長很長時間。

下圖顯示，中國人最愛買美國的高端房地產：

不過，按照官方規定，每一位中國公民每年的購匯額度僅為5萬美元。因此，會有一些資金通過非法途徑流出中國。在美國金融博客Zerohedge看來，中國非法的資金流出吹大了一些國際大城市的房地產泡沫，比如紐約、舊金山、溫哥華和悉尼。

對於資金非法出境問題，中國政府加強了打擊力度，以抑制資本外流。

1、加強資金向海外轉移的監管

2、限制離岸人民幣供應，以提高做空成本

3、限制企業購匯

4、暫停海外銀行部分業務

5、凍結海外投資配額

6、推遲深港通

7、銀聯借記卡刷卡限制

8、打擊地下銀行

中國收緊外流資金，那些國外被中國投資者炒起來的房地產市場，自然會陷進泥潭！

我們更希望這些投資者們用手裡的鈔票滋養自己生活的這片土地。但這需要國家出台好的政策對民間資本進行引導，更重要的是改變當下房地產一頭獨大的格局，創造良好的投資環境，讓民間資本願意迴流到中國的實業中，形成一股強勁的振興效應，促成中國經濟市場的良性循環。

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