龐式騙局新模式：洗白後掠奪

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洗白後掠奪

7月27日夜裡，蘇州HD派出所來了近三十個人，值班的輔警有些詫異：來的人每個人都緊繃著臉，眼神充滿著悲愴與絕望，有幾個女孩臉上掛著未擦凈的淚痕。

值班的輔警愣神的當兒，人群就圍了過來，可是卻沒有一個人開口。輔警有點慌神，鎮靜了一下，猛搖一下頭，咳一聲威嚴地問：「什麼事？」

一個女孩先用帶著點哭音的聲音說：「我們的老闆劉強聯繫不上了，他跑了。」接著其他人也七嘴八舌地講開了，現場瞬間聲音嘈雜起來。輔警聽了半天，明白過來：蘇州鑫宜富財務管理公司的老闆劉強失聯了，又一家P2P公司爆雷了。這些人是來報警的！

這些人是公司的部分員工及客戶。

輔警趕快刷門禁進入辦公區，緊接著派出所的隊長趕過來，把悲痛的，不知所措的人群安頓在大廳與調解室內坐下來。然後把公司里幾個管理人員叫到了工作區了解情況。

鑫宜富的老闆劉強，上午還在辦公室露了一臉。7月27日這天有客戶的收益要發放，因為25日這天是周五，按照慣例周六周日到期的收益都要在周五發放。這天財務發現老闆劉強沒有象以往那樣按照她給的數字將錢款打到公司的帳戶上，她多次打電話給劉強，劉強上午還說下午給。下午就不再接電話了。與此同時，客戶們因為沒有收到收益，也聯繫各自的客戶經理，而經理們也聯繫不上劉強了。

近來媒體上P2P爆雷聲此起彼伏，可是員工與老客戶們都在堅信：我們的公司不是P2P公司，我們是正經的股權投資公司，我們都是有投資項目的。這個被電視台大力宣傳的」蘇州人自己的理財公司「，」蘇州人家門口的理財顧問「不會倒閉。這個連年來被評為」誠信企業「的公司是最可信的公司，（今年的誠信企業有效期要到19年呢！）被蘇州電台專訪過，金融報，姑蘇報大篇幅報道企業精英人物劉強......還有某著名大學管理學校的EMBA證書做背書。

可是這個晚上他們懷著絕望的心情，在一筆一划地填寫報案表，表格中有一欄：已獲得收益。在把數字填上之前，他們都在心裡回想計算著，然後再木然地填上那個數字，那數字曾經讓他們心安：收效雖不高，但也不錯，主要是穩定安全。

下面一欄讓他們有點困惑：實際損失？問了警官才知道，這個實際損失是要把他們這些年的所有收益都扣除後的數字。意味著不管什麼時候投資，就是自己掙的血汗錢，真金白銀交到劉強公司的錢，那些所謂的收益不算的他們的本金。本金，就是本來屬於你的錢......

午夜二點多，在警官的催促下，人群散去。因為警官已經電話過了劉強，電話中劉強說他明天早晨要來自首。受害人報案後，再來也能稱為」自首「？

人們已無暇顧及劉強是否」自首「了，他們想知道他們的錢哪裡去了？能收回來嗎？能收回來多少？

是夜，有多少人會徹夜無眠，輾轉反側，被絕望攫住的心會怎樣的疼痛，這些劉強都不會去想。還有多少不知情的人們，在他們最後一個安穩覺中會不會突然驚醒？

7月28日HD派出所的大廳里，也許太早，人不多。劉強坐在排椅上，他身邊據說是被他騙了1500萬的父子倆人，三個人奇怪地沉默著。而且旁邊也沒有人上前去質問劉強，直到8點鐘，一位警官讓劉強進到了辦公區，把他及人們隔離開。

9點過後，HD派出所大廳及前面空地上，擠滿了前來報案的人群，喧囂嘈雜，幾個阿姨在痛哭，有一位阿姨叫嚷著要殺人......面對面也無法聽清說話。人們在找劉強，要撕了他，可是他靜靜地坐在辦公區，不知道他是否聽到了門外的叫罵聲，隔門望去，他雙手支在桌上，姿勢舒服地坐著。

C瞅准一個開門的空檔，隨著一位警官進入了辦公區，走到劉強面前，看到C。劉強有點吃驚，在喉嚨里叫了一聲。C盯著劉強問：」我們的錢都哪裡去了？那些項目是真是假？「

劉強用雙手蓋住臉，聲音透過指縫:」錢都付利息了，項目都是沒有的。「

」因為相信你，我把所有的身家都放在你那裡，而且你還騙我幫你借錢。馬上開學了，我連孩子的學費都沒有了。你也是有孩子的人......」

聽到孩子，劉強的雙手緩緩放了下來，聲音哽咽起來，「要不是因為有他，我今天就不會在這裡了......」

C根本不想知道他所說的「不會在這裡」是劉強要跳樓，還是要跑路，

追問道「你到底拿了多少錢？」

「7、8個億吧，借來的錢都付利息了」

「要付那麼多利息嗎？」

劉強沒有回答，只是用力地點頭。

當天，受害者們開始建立起受害者微信群，在群里大家除了痛罵，痛訴以外，最最關心的是：那麼多錢都去了哪裡了？

所有的人一下子都成了福爾魔斯，查銀行流水，查富友平台，查合同，查微信往來，查業務員朋友圈，查公眾號......這時候才發現那麼多的漏洞，那麼多的線索，以前都被劉強利用各種宣傳渠道的「粉飾太平」，業務人員的花言巧語，完美兌付，按時到帳的收益蒙蔽了眼睛。

所謂的「股權投資」項目根本不存在，利率根本不高，更不安全。劉強公司從劉強到司機都是業務員，人人都在拉客戶，賺提成，賺傭金。還有一個奇葩的人群存在，一群賺利息差的「黃牛」。

說他們是「黃牛」也不準確，「黃牛」是倒賣，可是這群人在賣什麼呢？他們什麼都不賣，他們只是幫助劉強拉款，賺取利息差，是劉強這個騙子的托兒，「騙托」。

劉強為了拿到更多的錢，以便維持「拆西牆補東牆」狀態。給到手下幾個幹將，即區域經理或理財經理們，以及那些「騙托」們的利率是月3%，後期甚至到了4%，即年利率36-48%。而這些「騙托」們再轉手給到實際的出借人，10-20%。甚至有些公司的業務員提到張毅，即劉強的左右手幹將，給用戶的半年利率只有6%。30%的利息差，何等暴利啊。

「騙托」們可以躺在在家裡拿錢，悠哉悠哉。甚至有幾個「騙托」每個月要從劉強這裡拿走一百多萬利息！」騙托「們樂此不疲，更加賣力地幫劉強攬錢，拿更多的利息，而劉強也不得不付出更多的」利息「。而且有些「騙托」已拿著幾百，上千萬的「利息」全身隱退了。

受害者們要把多年的收益在計算損失中扣除，而且即使扣除後的本金是否能收回也是個未知數。經辦的警官已明確告之：完全不可能，能收回10%-20%就不錯了。

受害者們憤怒了，自己血汗錢被拿走，原來是進了這些劉強的合伙人及「騙托」們的口袋。受害者紛紛要求警官們查處這些吸血鬼，讓他們把貪占的「利息」返還，因為這是劉強等人詐騙的臟款。可是警官們的回答讓受害者們目瞪口呆。

」騙托「們與劉強是借貸關係，屬民事範疇，那此利息是他們的合法收入。而受害者們的案件是刑事案件，不是同一案件，那些借貸關係不在他們的管轄範疇。

警官們說得對，從法律關係上來說是這樣的。這一點是毋庸置疑的。

現在受害者們只能無奈地看著自己的錢，通過劉強那雙罪惡的手，一手把受害者的血汗，全家人的生活費，老人的養老金，孩子們的學費，病人的看病錢......拿走，一手將高額的利息交給那些合伙人及」騙托「們。那些詐騙來的臟款就這樣通過」民間借貸的利息「變白，完成了資產的轉移，變成的白白的」合法收入「。

在受害者徹夜無眠的夜裡，」騙托「是不會良心痛的，他們是安睡的。而且他們知道，受害者隨著時間的流逝，會慢慢接受這個現實的。窮人那麼多，再多二千個又能怎樣？

劉強雖說是花錢讀的某著名大學的EMBA，看來他還是很努力地學習過的，學到了實用的東西。這一手洗白的資產轉移手法，玩得實在漂亮。

而且還認識了志同道合之同學，這些充當」騙托「的同學，把其它的朋友介紹」入坑「之後，全身而退，順便攜帶走超過6百萬的」利息「，外加劉強用受害者血汗錢對他公司的投資。

先洗白再掠奪，會不會變成龐式騙局的另一創新手法，成為教科書里的必講課......

不得不說，著名大學的EMBA還是要上的，雖然學費很貴。