交易核心連載04：徹底搞懂資金管理[上]
目前交易界很少有人來徹底講清楚資金管理的問題，難得有此機緣，下面我將帶你徹底搞懂資金管理以及資金管理在實戰中的應用。
實際上，資金管理包含「頭寸管理」和「風險控制」兩部分。
1.風險控制其實就是那麼簡單：
風險，與交易有關的包括很多方面，比如我們在聽到基本面分析時，聽到某些數據發布出乎意料之外，英國脫歐，自然災害等等引起的黑天鵝事件，這些確實都是風險，但是這些風險只能去盡量規避，絕對不是你我小散能控制的，也不在本文討論之列。我們唯一能控制的就是自己的資金。
單從資金管理的角度而言，風險控制就是確保在每一次交易的虧損是確定性的，確保每一次交易，都不會讓你的資金曲線出現大的回撤，注意你追求的是穩定獲利，如果你要追求的是單次暴利，不如立即關閉此文，奔向賭場來得痛快。
可是你真去了賭場，你會發現：世界上所有的賭場都限制賭徒下注的最高限額，一來是控制賭徒的損失，減少負面影響。二來也是控制賭場自己的風險。不使賭場由於大賭客某一次偶然的運氣，大額下注給賭場帶來風險。一個好的專業投資者同樣也應該限制自己每次的交易金額，因為你是無法預測你下一次的交易究竟是盈利還是虧損的，而你的資金卻是有限的。
要在交易上做好風險控制，在這裡給你分享一個原則，如下列公式：
小賺+小虧+偶爾大賺+絕不大虧=穩定盈利
如何執行風險控制，其實很簡單，這也是業界各種自媒體文章所強調的止損層面。
1、止損資金預設，請計算好你，即每次開倉可承受的最大虧損資金，留得青山在，不怕沒柴燒，防止一次的失敗，對你的賬戶資金傷害太大。
2、根據你的止損資金預設，計算出你的開倉手數（如何計算請回顧其他禮物或自行百度）。
3、嚴格執行止損。
舉個例子，假設現在給你一個10萬人民幣賬戶，你是波段型選手，現在你的止損預設資金最多能讓你虧損1000，但是如果做10手（每手保證金3000）的話，允許讓你設置20個點（該品種每點每手波動10元）的止損，現在你有四個選擇：
A：忍痛放棄這次交易機會，等待；
B：降低你的倉位繼續交易；
C：本次止損改為盯盤手動止損繼續交易；
D：嚴格設置10個點的止損繼續交易。
選擇哪個答案是正確的呢？讓我們看看下圖中的這個表，你就知道了：
從上面這個表格中我們可以清晰的看見，虧損10%需要賺11%才能返本，虧損30%需要賺43%才能回到初始資金，這個30%給你造成資金曲線上一個巨大的凹坑，而且你得耽誤很多時間，才能打回你的本金啊？你想過沒有。
在我所管理的交易部，如果在上面的選擇題中，交易員選擇C、D，我將立馬扣除這名交易員半個月的工資。
為什麼？因為這個人沒有把客戶的錢當回事。交易總是容易一個錯誤引起後面更大的錯誤，比如上面選擇答案D，止損後，交易員很可能突破後再次追單，為什麼，因為行情看對了卻給市場白送錢，不甘心啊。所以我們不能輕易犯錯。我們是以人為本的交易團隊，所謂的以人為本，就是在下單之前想清楚，做好嚴格的計劃，並徹底執行系統。
不要事後跟我扯什麼情緒管理不好，心態不好，我們這裡只有系統規則與執行，人的情緒確實是很難管理好，面對盤面產生的七情六慾只有定好事前規則計劃，才能客觀從容處理交易。因此，我們團隊平時在交易時，可以討論技術理念，可以討論資金管理，但是我們絕不允許討論情緒、心態這些，因為討論了也沒有用，負面的情緒還會相互傳染，何必耽誤時間呢，大家都心照不宣，主動不談這些，錯了就是錯了，誰也不必找借口來尋求他人的理解。
可以在盤後喝茶的時候聊聊自己的狀態，但是也是要積極正能量的去熏習團隊，提醒師兄弟。人畢竟是感情的動物，情緒是很難控制的，尤其是問題剛剛發生之後，正陷入麻煩之中的時候。正是有了這個理念，我們才能真正做到交易上的專註，時刻關注自己所管理賬戶的資金曲線。
人活在這個社會當中，你首先要有一個立足之地。先生存後發展，你要先維持生計，這是最起碼的。金融交易也是如此，你首先一定要做到賬戶安全，後面再談持續穩定盈利才有意義！
這裡，我尤其建議在剛進入市場的交易新手，你現在特別需要的是不斷向交易的贏家學習交易的經驗，同時自己也輕倉實踐交易，自己的資金也不會傷筋動骨，重複舊的交易行為，只會得到舊的結果。
交易本質上是一連串改變過去不良行為習慣的過程，如果你想讓結果變好，就首先要改變舊的交易行為，學習市場中的1%交易贏家的交易方法。當你經驗充足的時候，再慢慢嘗試加大倉位，增加交易賬戶的總資金，不積跬步，何以致千里！
就像一個學生剛剛開始工作，由於沒有經驗，會出現很多的錯誤，這是可以接受的。只要不出現重大的失誤，領導是會原諒你的失誤，老闆也明白新人是需要一定的培養時間的。當你逐漸成熟，技術穩定，值得信任，領導才會將大的計劃、大的項目交給你運作。
上述選擇題，最合適的答案，應該是選擇B，這意味著，你必須通過調整頭寸大小來迎合你要止損的大小，你依然能承受相同額度的風險。
你不但在入場之前可以這樣做，在你入場之後，你就更應該實現動態的頭寸管理，這個方面，很少有職業交易員來講透，一是動態的東西不好講，講不明白。二是很多交易新手根本就沒有這個意識，很少有人問這樣的問題，下一篇，我就來講清楚這個問題，只要稍微用點心，你就知道我在講什麼了。
————未完待續————
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