怎么从小白做一名优秀的理财经理?


1,从当下开始,有人说种一棵树最好的时间是十年前,其次是现在。恭喜你,有了想法,证明你已经开始出发了

2,需要简单的打击下你。你是否要给自己打上优秀的理财经理的标记。想清楚,仔细想。因为优秀从不是结果而且是习惯。是你坚持下去的动力。否则今日摘桃明日摘李,总不是办法。

3,如果你想好了,真的确定做了,那么接下来就不是无用功了。去明确优秀的理财经理是什么标准,要把它具象化,比如1,2,3。什么是理财经理,什么是优秀。照着标准,它就是目的地,去前进就好。

4,如果你真的愿意做,去努力,那么方向渠道你都会自己找到的。网络,职场,前辈。高人很多,保持坚定的心态信念,一步一个脚印,用科学的方法和工作技巧。走出自己的路。我不懂理财,你要成为他,你就去自己探寻。加油!


我觉得的优秀理财经理一定是站在客户即是投资者的角度去投资,当前的理财经理是可以说是完完全全的“卖方投顾”从某种意义上讲是站在利益一面的,推得最多的基金或者金融产品永远是费率最高,返点最高、自己所得利益最高,完完全全不顾投资者投资以后的收益,他们的投资顾问服务仅仅到销售该产品为止,之后赚钱与否根本不会过问。

一名优秀的理财经理一定是一个“买方投顾”是一个站在投资者角度去思考投资问题的理财顾问,注重的是投资者的利益而不是自己相关利益,想尽办法为投资者减少费用,同时获得更多收益


普通人就别想了,老老实实买沪深300或中证500指数基金吧。

那需要天才的头脑和无与伦比的勤奋。


理财一定要学的,我之前就参加过这样的课程,只不过是初级的,现在还有课程的记录呢


理财经理所需要具备的素质:

1、基本素质:(靠性格和培训)

愿意与陌生人交流的性格;

亲和力,倾听、沟通能力;

分析能力;

对产品的熟悉度,吃透产品以及定位;

学习其他理财经理成功经验;

2、中段素质:(靠经验和学习)

抓住核心问题点的能力;

对客户存在问题的快速感知能力;

站在一定高度纵观客户整体财务状况的能力;

针对不同客户的需求个性化配置产品的能力;

为客户设身处地解决问题的强烈意愿;

对不同产品/竞品的最高熟悉度;

学习能力,提高知识储备和业务专业度;

自身的成功理财实践;

拓展人脉的能力;

3、高段素质:(靠热情和持续的努力)

复盘和总结能力;

真正为客户着想,为客户负责;

有独特的、区别于其他理财经理的风格和优势;

自身知识领域的扩展:风险管理,投资,法律,财富传承等等;

持续的学习和进步;

成为这个领域里最专业的人。

做理财经理的好处:

有大量的培训机会;

能发挥自己的优势和热情;

比较多的学习时间;

与自己努力成正比的收入所得;

与自身的财务状况相互促进;

离开舒服区,挑战自己,不断地提升。

以上是做为一个外行人的浅见,希望能有帮助。当然,最重要的是,你首先要适合并热爱这个岗位。如果不喜欢,再多的方法也是舍本逐末,缘木求鱼。


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