如果以後想做投行這一方面的工作,大學應該選什麼專業?

這個專業的大學哪一個更好?


首先我想提醒很多還沒認真思考就盲目的去想做投行和諮詢、互聯網的一類小朋友,大多數其實就是跟風。很多人其實不應該被局限。如果就是跟風,其實是很傻很痴漢的行為,尤其很多人是有條件在更獨特的領域做更優秀的事情的小朋友,跟風很low,也限制自己的潛力。

當然,很多人比如稱承受不了風險,或者思考很多發現自己確實找不到方向,或就是喜歡金融的人,追求一個世俗意義上在Junior層面比較受歡迎的工作其實也沒啥大問題,建議如下。

幾條路線:

一條道走到黑:國內就清北復交的商學院(光華、經管、安泰啥的),會計、金融;如果選不了還是清北復交的法學,還不行,就只能換學校了,但注意城市很重要!,夠牛逼直接本科進投行,倒也不是牛逼,關鍵你得有條件早點進好機構實習;

二徐徐圖之:其實複合背景還真是有優勢,學個CS+金融碩真是香,或者醫學本科+金融,現在醫療,TMT項目不要太多,而且可能你有這個背景直接一步到位進買方了,就看不上投行了

三,整體上這個行業門檻還是本科好學校+研究生好學校+相關實習,其實沒啥特別,現在哪個行也不是這樣呢,去實習一次看看大家PROFILE就知道了,專業這種事情,最相關順位還是金融、會計、計算機、醫學。。。此類吧

供參考。


樓下那個叫什麼FAB研究所的營銷號我是真的服了。

人家問未來想做投行,現在選什麼專業,你上來直接貼出九大外資投行的target school list和一堆投行部門的介紹。你就算是打廣告,也起碼用點心吧,複製粘貼的答非所問的,有點專業度嗎?

回到正題,我默認你是高中生,未來想做投行,目前想選擇本科的專業。

我建議你選會計專業。

首先,投行錄取應屆生並不太挑專業,是名校商科就行,名校里的金融專業和國貿專業並不會太區別地去看,甚至一個985學校的國貿專業,錄取的優先順序還高於211的金融專業。

只要別讀個工程類、IT類、醫學類的就行,不然以後面試人家也覺得怪怪的,你好好的不去做技術,來投行幹嘛,是不是對自己未來發展沒有想清楚。、

既然是選商科,進一步我建議你選會計專業,進可攻退可守。

投行是給企業做IPO、發行債券、資產重組的,工作里用到的最多的就是會計知識,會計知識比其他金融學裡的資產定價的知識要實用的多。

你會計專業畢業,甚至在投行招聘官眼裡比金融學畢業的還要好。

而且,會計太萬金油了,即使你未來進不了投行,會計畢業還可以去會計師事務所呀,在會計所里三五年出來,再跳到投行,是很有機會的。

再不濟,會計專業去企業做財務也是很容易找工作的。

綜上,會計專業比金融學專業有用一百倍。


投行是金融,想做金融最好就學金融。

關於這個問題,你能看到各種奇談怪論,請不要相信學數學、計算機、理工科、以及會計,對做金融最好的觀點。沒錯,數學、計算機,對量化投資、金融工程等狹窄的金融領域確實有一定幫助;理工科背景對做行研有幫助,但也未必是必須的;會計對做一級市場、IPO業務不可或缺;但它們都是次好的,不是最好的,最好的就是金融專業;金融本身是一個獨立的學科、工種豐富的行業,它裡面有足夠多的工作讓金融科班生去做。

舉個栗子。做化工行研,有化工背景,比如是化工類專業本科畢業,是不是更好?肯定更好嘛!但金融業又不是只有化工行研、化工產業投資的工作,我不能為了更好地做金融,而刻意在本科階段不學金融、學化工啊,這個太荒謬了。

提出這種建議的,往往還是一些有一定經驗的業內人士。聽起來似乎很中肯!但這就是「業內人士」做職業規劃的瘸腿之處:只懂行業,不懂人!不懂不同年齡段的人的基本心理規律,不懂職業規劃的基本原理——你講的很有道理,但是根本不可行啊哥!

既然是給職業建議,你就要學會站在當事人當下的時點,審視一下怎樣的建議會對這個年輕人的當下最合適,同時追求未來相對不錯,你不能完全站在你自己的時點和維度。

你不能要求一個20歲的年輕人有你30多歲人的認知與成熟度!你現在不讓他學金融,讓他學數學、計算機,他根本就堅持不到6年後(有很多人還建議年輕人本科碩士都不要讀金融,因為金融專業無用……),這中間他早就崩潰幾百次了,可能還會抑鬱。你讓他等6年,他根本等不了!

你覺得一個高三就嚮往金融的年輕人能靜得下心來學數學、計算機、理工科嗎?學得好嗎?學得不好,他的大學會開心嗎?能順利成長嗎?學得不好、績點差,能申請出國留學嗎?能保研嗎?考研金融碩士能突然就爆發了、在九死一生的金融碩士考研中勝出?

再者,金融真得有那麼好嗎?值得摧殘小半個青春、委屈自己、讀個自己並不真心悅納的專業,只為了更好地做金融?當下不比未來重要?!

再者,只有玩數學、計算機的金融,才是真金融?不量化的都是假金融?金融業里98%以上的工作對數學、計算機並沒有多高的要求,那98%的人玩的都是假金融?!你真的了解金融嗎?!要不要這麼偏執?

就連最看重會計、法律知識的券商投行部,就是主要做股票、債券上市、發行的那個部門,很多人口中狹義的投行,據本人的小數據統計,也依然是金融專業背景的人居多、佔比最大,當然緊隨其後的就是會計專業。

很多人會講金融業里什麼專業背景的人都有,確實如此,但佔比最多的依次是:金融類>會計類>經濟類>管理類>法律類>數學類>計算機類>其他理工類>其他文科……

筆者也不反對多學點計算機、數據分析技能,這已然是大趨勢,多學點、做什麼工作都會佔優勢,但是不要再建議一個想搞金融的年輕人本科、碩士都不要讀金融,應該去讀數學、計算機了。你們講的有一部分道理,但是行不通、不適合絕大部分年輕人。謝謝你們!

————2021-2-6更新————

感謝所有友善的評論!

1、僅以ipo為例,業內人士更了解ipo具體怎麼做,這個確實比我擅長,但我看過幾千份投行部的人的簡歷,也接觸過一定數量,並從人力資源和職業發展的角度深入研究過,投行部的人沒空也沒興趣去研究這些,他們研究這些沒什麼大用處。他們比我深入,但沒我廣泛。他們接觸到的做投行、金融的人,「數量」上未必有我多。

2、他們沒興趣站在學生、想入行的年輕人的角度去深入了解他們,研究他們的心理規律,所以才會給出「想進投行、先學數學計算機工科」這樣未必完全沒道理,但非常不切實際的建議。想做金融的學生是根本耐不下性子去先學工科的,你過來人的經驗感受無法照搬給年輕人。既然給職業建議,就要站在對方的時點、對方的狀態上,而不是「我是老司機,我的經驗不會錯」。奔著年薪百萬、年入千萬去的人,根本沒什麼興趣去研究金融職業規劃,圖什麼?反正我都進來了。對他們來說,花很多精力在這個上面,也確實不划算。

3、本碩都學金融 vs 本科工科碩士金融 vs 本碩都是工科,其實都是可以的。任何一種學歷組合最後都會留下認知短板。就算讀過工科,其實也不能保證將來研究、投資的行業,剛好就是相關行業,還是要做跨行的研究,只是有一點工科基礎,對很多領域的領悟確實會深入一些。反正都是要壓榨智力,如果本碩金融的痛苦指數是10的話,本工碩金的痛苦指數或許是9,或者8,痛苦指數確實小一些,但並沒有小到3、甚至0的地步。

4、做金融業,特別是前台,最重要的確實並不是金融專業知識,這些學起來門檻確實不會很高,最重要的,是對金融業的嚮往,靠的是「華爾街精神」,就是aggressive、ambitious、greedy、energetic諸如此類。嚮往金融的年輕人要是本碩都讀了工科,哪怕只是讀了4年工科本科,這麼長的時間學自己並不真心認同的專業,他的勁頭就會遭到打壓,他的狀態會很差,後面是做不了金融的。能hold那麼長時間、延遲滿足的年輕人,在當下,是少之又少的。所以建議「不讀金融以便更好地做金融」的業內人士其實是完全無視聽者的狀態、自說自話。

5、還有一個最基本的事實被無視:工科、哪怕是名校工科、哪怕是清北復交這種,拿碩士來說,後期進金融業的比例都是很低的。那我為什麼在金融業看到了那麼多呢?因為倖存者偏差,你看到的只是入了行的,90%以上沒入行的你根本不在意。你看到的可能是他們這個專業里少有的幾個進了金融業的。北大環境 vs 清華機械 vs 央財金融 vs 貿大會計 vs 人大法律,都是碩士,哪個入行金融更容易?無疑是央財金融和貿大會計。目前所有的金融碩士,只要他願意,只要他稍作準備、別太拉胯,都可以進入金融業。肯定不可能都進三中一華、頭部券商,但進金融業是沒問題的,金融業那麼大,你要是認為銀行很low,我也沒辦法。××省的財經大學的金融碩士,進三中一華這種級別幾乎沒戲,但進他們省的金融業還是夠用的。沒進金融業的,很多是去了他們認為更好的地方,比如公務員、國企、或其他實業公司等。但學生化環材機械電子土木計算機的碩士,哪怕是名校的,最後進了金融業,也是很小眾、小比例、小概率的。金融業確實需要工科碩士,但並不需要那麼多,也消化不了那麼多,否則工科碩士都去做金融了。而人家年輕人想做的是金融,你能把他往這個方向引?!

棄大概率能進金融業的金融專業不讀,去讀小概率能進金融業的工科專業,只為了將來能更好的做金融,合乎邏輯嗎?是最優的抉擇嗎?

————2021-2-8更新————

看一下中金公司的「小數據」,我以前搜集整理的,工科背景的確實有,但不算大面積:如何看待中金的target school(金融圈海歸認可度)?

————2021-2-24更新————

爭來爭去,不就是要做兩個決策嗎:

1、一個很嚮往金融的、剛參加完高考的、正要填報志願的高中畢業生,要不要填報金融專業?

2、一個很嚮往金融的大學本科生,可能是金融專業的、也可能不是,考研或留學要不要去讀金融專業?

第1個問題,很多人說本科金融很「水」,不如先讀計算機、數學或其他工科,你們講得有一定道理,但這個建議不適合推薦給高中生,你們的認知高中畢業生感知不到。

嚮往金融的高中畢業生,就應該填報金融類專業,這樣他們才會志得意滿地進入大學。你們的建議可以用來寬慰嚮往金融、但又沒被錄取到金融類專業的大一新生,這倒也是事實:並不是沒被錄取到金融類專業,就跟金融業永遠絕緣了,後面還有機會的;而且本科不讀金融,說不定後面還小有優勢呢。

雖然這一點好多高中生是想不通的,哪個高中畢業生要是自認為感知到了,覺得自己可以hold 4年、碩士再讀金融,你盡可以先不讀金融。另外,你確定你碩士一定能考上金融或其相關專業?知道金融類專業考研競爭有多慘烈嗎?留學讀金融?你知道英美很多金融碩士錄取的大部分都是金融相關專業本科生嗎?雖然數學、計算機、工科也在可接受範圍內,但從來沒形成壓倒性優勢,只是小眾的存在。

我接觸過很多嚮往金融的大學生,對自己的非金融專業無法忍受,根本定不下心來學習。另外,我上文說過了,每一種知識結構都會留下盲區、短板,本科工科+碩士金融,也並不是完美無缺的。你根本不能保證你學的這個工科,就是你將來要從業的金融細分方向。

另外,不要聽知乎上一些人狂吹量化,這類職業在金融業要人很少、要求還很高,屬於小眾領域,絕大部分人不會有機會,不要自視太高,真正的聰明人追求大概率、而不是去賭小概率。

第2個問題,(1)本科是金融的,除了金融或經管大類專業,你還能讀啥?

數學、計算機稍好點的,頂多讀個金融工程、數據分析碩士,即便如此,將來就業在量化方向通常也沒啥競爭力,底盤鬆軟,學了個半吊子,大部分人後來還是做回了偏軟的金融、商業工作。

金融專業是很內卷、競爭慘烈,你想做金融,怕內卷怎麼行?!好事都讓你佔全?

(2)本科不是金融的,你碩士還不讀金融、經濟類專業,還想進入金融業?!

工科碩士、哪怕是頂級名校的,能進入金融業的,都是小比例、小概率的;目前國內在招的幾乎所有的金融專碩,進入金融業都是極大概率、超過90%,除非他自己不樂意、或另覓了高枝——我對這個觀點負責!

當然你要是覺得銀行不算金融業,頂級券商、基金才算,地方金融機構也都不算金融,我也無話可說,你太高端,請動一下手指、划走。

————2021-2-24再更新————

這個問題,最顯而易見的不是事實不清,而是邏輯混亂。

事實確實是純金融背景有短板、讀理工科有機會做金融。

邏輯混亂在於:因此就要在高考填報志願時、和讀研選專業時不選金融專業?!

我琢磨的、反覆思考的,是在那兩個時點的決策。儘管有那些事實的存在,在那兩個時點做選擇時,依然應該選擇金融類專業。我並沒有否認純金融背景有短板、理工科有機會做金融。

讓我們只抓住一個問題、兩個時點:在高考填志願和讀研選專業這兩個時點,如何決策、如何選擇?選不選金融及相關專業?

職業規劃師Will:想做金融,該讀什麼專業?廢話,當然是金融專業!

應屆金融碩士想進投行,也有年齡限制?

金融業特別是投資銀行、基金公司是不是很看重求職人的畢業學校?

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首先要明確投行和投行部的概念,投行一般指的是外資投行(investment banking),而投行部是國內券商的投資銀行部門

證券公司(Securities Company)是專門從事有價證券買賣的法人企業,功能分為——

證券經紀商:證券經紀公司。代理買賣證券的機構,接受投資人委託、代為買賣證券,並收取一定手續費即傭金。

證券自營商:綜合型證券公司,除了證券經紀公司的許可權外,還可以自行買賣證券的證券機構,它們資金雄厚,可直接進入交易所買賣股票。

證券承銷商:以包銷或代銷形式幫助發行人發售證券的機構。實際上,許多證券公司是兼營這3種業務的。按照各國現行的做法,證券交易所的會員公司均可在交易市場進行自營買賣,但專門以自營買賣為主的證券公司為數極少。

投資銀行(Investment Banks)是與商業銀行相對應的一類金融機構。主要從事證券發行、承銷、交易、重組、兼并與收購、投資分析、風投、項目融資等業務的非銀行金融機構,是資本市場上的主要金融中介。

*投行內部偏好具體到專業——

前台

1. Investment Banking :很多投行的主要收入來源都是IBD,可以說是核心部門中的精英團隊,主要包括MA,Financing(Equity offering,debt insurances);承接實體公司的業務包括融資、公司上市、IPO,併購重組等。一般沒有專業限制,但比較偏好招收金融,經濟,數學專業的員工

2. Securities:交易員自於這個部門,交易部就是幫客戶買賣各類金融產品,從中賺取傭金提成和服務費。包括FICC(FX,IRP,Commodity,Credit)和Equity。Securities偏向於金融和理工科背景的求職者,同時對申請者的應變能力,處理突髮狀況和抗壓能力要求都很高的一個職位。

3. Investment Management:資產管理部主要包括Asset Management和Private Wealth Management的相關業務。簡單來說就是幫助有錢人和大型機構進行財富管理和投資。相對來說是前台部門中較為輕鬆的一個部門,偏向金融和經濟相關專業。

中後台

1. Research(Global Investment Research):作為前後台的紐帶,主要負責撰寫研究報告給所需的機構和個人作為投資參考,比如行業研究,經濟相關研究和個股研究等,是在忙季時少數可以按時下班的部門。部門招聘是比較傾向有數理背景的商科學生,需要有很好的溝通和寫作技巧。

2. Operations:主要從事交易的核對,清算,和交易後的報告提供等。申請門檻相對其他部門較低。

3. Technology:負責公司IT相關的業務,在投行做碼農和在flag等互聯網大廠做碼農有本質的區別。不過依然也有很多人離開Google,擁抱華爾街。申請者需要具備很好的理工科背景。

4. Finance:主要負責各個部門的財務和會計分析的協作部門,是整個公司信用,流動性,市場風險等的護航者。部門的員工多有較強的金融和會計背景,有很多四大審計最後都會跳到投行和企業去做Internal Account。

想要在競爭殘酷的求職大環境下留在投行工作,除了需要提前做好準備,抗壓能力和意志力都必不可少。投行的每周工作時間80小時起,可見豐厚薪資的背後需要付出多少努力,投行當然是一個光鮮靚麗的行業,但不一定適合每一個人。體驗/實習後,真正嚮往這樣的工作,朝著這個方向不斷努力,才能給自己的職業道路做出正確的選擇。

下面來看看9大投行在美國的Target School榜單:

Goldman Sachs:

University of Pennsylvania

Harvard University

University of Michigan-Ann Arbor

New York University

Cornell University

Princeton University

Northwestern University

Yale University

JPMorgan Chase:

New York University

Harvard University

University of Pennsylvania

Columbia University

University of Michigan-Ann Arbor

The University of Texas at Austin

Southern Methodist University

University of Notre Dame

University of Florida

UC Berkeley

Morgan Stanley:

University of Pennsylvania

University of Michigan-AnnArbor

Harvard University

New York University

Columbia University

University of Virginia

Princeton University

Duke University

Stanford University

Bank of America:

Stanford University

Universityof Pennsylvania

Cornell University

Vanderbilt University

UCLA

University of Texas at Austin

New York University

Indiana University

University of Virginia

University of North Carolina

Dartmouth College

華爾街的精英們來自五湖四海,但賓夕法尼亞大學和紐約大學的畢業學生佔了極大多數,研究報告顯示,在高盛、摩根斯坦利、花旗、巴克萊、黑石,華利安集團和野村證券這些公司中賓夕法尼亞大學的畢業生的人數占第一位。

摩根大通,UBS,Lazard等公司的偏好是紐約大學。想進入華爾街,其實並不需要來自東海岸或者常青藤。密歇根大學僅次於賓夕法尼亞大學和紐約大學佔到了第三位。根據2020-2021QS世界大學排名。賓夕法尼亞世界排名16,紐約大學35,密歇根大學排名21。

再來看一下英國投行Analyst透漏的投行target school名單,除了G5學校,往後的順位在QS世界排名都在200以內。

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以此類推,對於學校的選擇自然是越優越好。再來講講投行所需的專業,其實只要了解過招聘流程都知道,一般的前台崗位在實習的時候大都沒有限制專業的要求,官網的要求清一色的:專業不限。以前小F已經多次強調過,實習對於求職的重要性——

職場 | HR想看到的實習經歷,你有么??

mp.weixin.qq.com

總而言之,實習=專業不限,而如果能成功拿到Big name實習offer,對於求職來說就是事半功倍,因為有含金量高+統一性強的實習在HR眼裡會格外有吸引力。不過,投行分為前、中、後台,崗位選擇非常多。

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選計算機。

只要有實習和基礎知識,學校排名不錯,專業都是浮雲。

而且進不了投行還能有很不錯的退路不是嗎?


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只要有實習和基礎知識,學校排名不錯,專業都是浮雲。

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