銀行卡流水達到多少有可能會被銀行監控？

銀行卡流水達到多少會被監控？

這個問題很多朋友想知道。看來現在大家收入真的提高了。

據我了解，目前各銀行目前對於日累計交易達到人民幣20萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的現金存款與現金支取進行監控。

這種措施是國家為了防止個別人利用賬戶進行非法洗錢，從而採取的針對性措施。

銀行流水單俗稱銀行賬戶對賬單，也稱對賬單。指的是客戶在一段時間內通過銀行與銀行或者其他銀行賬戶之間發生的存取款轉賬等業務交易清單。

目前對於日流水達到20萬元以上的風險賬戶進行監控。

可以這麼說，銀行每時每刻都在監控你的賬戶。

一般來說，主要對3類對象進行監控

一是行為異常。如登陸異常，同一個ip登陸多個賬號；境外IP登陸；不常用IP登陸（比如QQ登陸會提醒你登陸的地點為非經常登陸地點）；測試性交易（如短時間發現多筆小額交易，疑似進行測試交易）

二是交易異常。如交易金額異常，常見的有快進快出，零進整出，交易頻率與持卡人工作不符；大額交易（參考大額交易管理辦法）等

三是疑似撞庫。這個和黑客和網路安全有關，不太了解，也不多說。

這個東西請問人行。。。

6萬以上就算大額，每筆大額都在監控

不做違法亂紀事情，沒事的

大額交易制度

《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

第二章 大額交易報告

第五條　金融機構應當報告下列大額交易：

（一）當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

（二）非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。

（三）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。

（四）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。

至於可疑案例判斷規則就比較多了，比如與單一交易對手頻繁交易、交易金額刻意規避限制金額、資金快進快出不留餘額、交易ip集中且不在境內等等等等